如何靠加密货币被动获取收益? 常见的加密货币被动获取收益方式一览
加密货币的收益模式已经从单纯“买入等待上涨”，演变为让资产持续产出现金流。
很多人思考，如何在不频繁交易的前提下，怎样让加密资产持续增值，也就是让加密货币被动赚取收益。
如何靠加密货币被动获取收益? 常见的加密货币被动获取收益方式一览
被动收入策略
通过中心化交易所获取收益（CEX）
不想接触复杂Defi操作的用户，可以直接从中心化交易所入手。以BingX理财为代表的平台，整合了活期与定期产品，支持USDT、ETH、SOL等主流资产。
1、活期产品：流动性高，可随时赎回
2、定期产品：锁定周期越长，收益越高
整个过程无需管理私钥、部署节点或连接链上协议，只需在账户内完成申购操作。
空投（Airdrops）
空投是许多用户接触加密收益的第一站。项目方通过向早期参与者分发代币或NFT，换取真实使用和社区扩散。
常见参与方式
1、测试网交互
2、治理投票
3、链上操作任务
如2024年EigenLayer的早期用户，仅通过再质押与测试，就获得了价值数千美元的回报。
Galxe、Layer3、QuestN等平台已将空投任务流程化，但同时也需要警惕钓鱼网站和假合约，建议使用独立钱包参与。
微任务与加密游戏
微任务将“时间”转化为加密资产，适合资金规模有限但精力充足的用户。
常见平台
1、Zealy
2、Crew3
3、Guild.xyz
任务形式多为社交互动、内容贡献或dApp体验。
加密游戏同样属于这一范畴。Telegram生态中的Notcoin、Hamster Kombat等产品，通过简单玩法发放可交易代币，一度形成极高用户参与度。
质押与流动性质押
权益证明网络的核心激励机制仍然是质押。
1、ETH：约3–4% APY
2、SOL：约7–8% APY
3、ADA：约3–5% APY
在此基础上，流动性质押引入了LST（如stETH、mSOL），让质押资产在获得基础收益的同时，还能继续参与Defi借贷、交易或挖矿。
这种方式显著提升了资金利用率，但也引入了智能合约与脱锚风险。
加密货币借贷
借贷策略通过利息实现持续收入，主要分为两类。
1、Defi借贷协议（Aave、Compound）
稳定币年化约4%–7%
ETH等资产约2%–4%
2、P2P借贷平台（Zest、YouHodler）
稳定币年化可达8%–12%
风险集中在违约与抵押品波动
通过小额分散、保持高抵押率，可以在控制风险的前提下提高整体收益。
收益耕作与流动性挖矿
向Uniswap、Curve、Balancer等协议提供流动性，可以获得交易手续费与代币奖励。
1、稳定币池：5%–8% APY
2、波动资产池：潜在收益更高，同时承受无常损失
Yearn、Beefy等聚合器将复杂流程自动化，适合不想频繁调仓的用户。
派息型真实世界资产（RWA）代币
RWA将传统金融收益引入链上。
1、Ondo Finance：美国国债收益，约5%
2、Maple Finance：机构借贷，约7%–10%
这类资产具备较强稳定性，同时也面临监管与流动性限制，适合作为组合中的防御型配置。
比特币云算力挖矿
云算力通过租用算力参与BTC挖矿，无需维护ASIC设备。
1、收益受BTC价格、难度与费用结构影响
2、牛市阶段表现更佳
BitFuFu、NiceHash、ECOS等平台提供模块化合约，但选择服务商前仍需充分调查其透明度与历史记录。
运行节点或验证者
直接参与网络安全，可获得协议原生奖励。
1、以太坊：32 ETH起步，年化约3.5% +小费
2、Cosmos、Avalanche：约5%–8%
技术要求较高，也存在惩罚风险。Allnodes、Kiln等服务降低了部署门槛。
再质押（Restaking）
再质押允许已质押资产为更多基础设施提供安全支持，如EigenLayer。
1、基础质押收益叠加额外回报
2、年化潜力可提升至10%–15%
协议仍处于早期阶段，复杂度和风险显著高于传统质押，更适合经验丰富的Defi用户。
如何匹配适合自己的收益路径？
低风险、操作简单
1、交易所理财
2、主流PoS质押
3、稳定币借贷
资金有限、时间充裕
1、空投
2、微任务
3、web3游戏
高收益偏好
1、再质押
2、新协议流动性挖矿
技术向玩家
1、自建验证节点
2、云挖矿与算力管理
现在加密被动收入已形成完整工具箱。质押与稳定币策略偏向稳健，再质押与挖矿追求进攻性回报。通过合理分配比例、控制单点风险，并选择成熟平台执行策略，加密资产能够在全年无休的环境中持续释放价值。
